Julia Richter ist zertifizierte Finanzplanerin (CFP) und Diplom-Kauffrau mit 11 Jahren Erfahrung in der unabhängigen Vermögensberatung. Sie berät Privatkunden zu Altersvorsorge, Geldanlage und Vermögensaufbau und ist auf ETF-basierte Portfoliostrategien und nachhaltige Investments spezialisiert.
Julia Richter studierte Betriebswirtschaftslehre mit Schwerpunkt Finanzwirtschaft an der Universität Mannheim und absolvierte anschließend die Ausbildung zur zertifizierten Finanzplanerin (Certified Financial Planner, CFP) beim Financial Planning Standards Board Deutschland. Nach mehrjähriger Tätigkeit in einer überregionalen Filialbank wechselte sie in die unabhängige Honorarberatung, um Kunden frei von Produktprovisionen zu beraten. Sie ist Mitglied im Verband unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen (VuV) und bildet sich kontinuierlich zu Themen wie passives Investieren, Behavioral Finance und ESG-Kriterien fort. In ihrer 11-jährigen Beratungspraxis hat sie über 300 Privatkunden bei Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung und Risikomanagement begleitet. Julia Richter kennt die deutschen Steuervergünstigungen für Altersvorsorge (Riester, Rürup, betriebliche Altersversorgung), die aktuellen Förderprogramme und die rechtlichen Rahmenbedingungen von Wertpapierdepots und Versicherungsprodukten. Sie verfolgt die Entwicklungen an den Kapitalmärkten, studiert wissenschaftliche Studien zu Asset Allocation und nutzt datenbasierte Analysewerkzeuge für Portfoliooptimierung. Ihre Artikel richten sich an Anleger, die eigenverantwortlich und evidenzbasiert investieren möchten, typische Anlegerfehler vermeiden und ihre finanzielle Zukunft auf solide Grundlagen stellen wollen. Sie erklärt komplexe Finanzthemen verständlich und transparent, ohne Marketing-Rhetorik.